DMD AI Practice Operations · MCP 运营面板

切换租户：

01经营总览 Cloudfinesse Pte Ltd · SGD KPI 由 TB / P&L / BS / Bank / AR 实时数据计算

H1 2026 收入 (SGD)

27,426.11+7.9%

FY25 全年 25,436 · H1 已超全年

FY2025 净利 (SGD)

10,245.6840.3%

净利率 40.3% · 毛利 16,973.50

净资产 (30 Jun 26)

19,580.98+1.0%

盈余 9,314 + 留存 9,990 + 股本 276

银行余额 (30 Jun 26)

11,091.62-23.2%

H1 净流出 -3,348.55 · DBS+WISE

应收未收 (SGD)

19,548.506,480

22 张 · 90 天以上 6,480

QC 通过率

20 / 440 blocker

0 blocker · 15 warn · 9 na

客户 / 联系人

32 / 8432 客户

供应商 14 · 重叠 0

进行中项目

21 逾期

1 个逾期 578 天

02智能分析规则引擎实时计算 · data.js 刷新即自动重算，无一次性结论引擎命中 15 条规则 · 8 项风险入队

综合健康评分

综合评级 需关注 · 58 / 100

流动性100w20

盈利能力100w15

回款质量35w20

现金趋势10w15

合规质量40w15

运营纪律55w15

六维雷达

各维 0-100 · 悬停查看权重与口径

关键推算指标

DSO 回款周期128 天

现金跑道6.0 个月

流动比率5.33

应收 Top3 集中度69.0%

年化收入 run-rate54,852.22

近 6 月均流出1,871.12

下月流出预测2,809.59

净利率40.3%

自动洞察

危险 3 · 警告 6 · 正向 2 · 提示 4

危险现金持续消耗查看 →

银行余额 3 个月内 15,436.21 → 11,091.62（-28.1%），已连续下降 2 个月

→ 月均净流出 1,863.45（近 6 个月口径），按当前节奏现金约可支撑 6.0 个月；优先催收 >60 天应收 9,259.00

危险高账龄应收需处置查看 →

3 张发票逾期 >90 天，合计 6,480.00（占应收 33.1%）；最久 INV-0047（Derrick Chan Fu Choon）已 184 天

→ 发送催款函并评估坏账计提（QC P2-4.05 已提示）

危险银行对账差异未定位查看 →

银行交易净额 -13699.12 vs TB银行科目 1755.30，差异 15454.42

→ 逐笔核对银行交易与 TB 银行科目差异 15,454.42

警告回款周期偏长查看 →

DSO ≈ 128 天（应收 19,548.50 ÷ 月均收入 4,571.02）

→ 收紧账期或对大额客户改预收

警告应收客户集中度高查看 →

Top3（JIMMY'S KITCHEN (KATONG NANXIANG) 4,800.00 / SNH BEARING SINGAPORE 4,480.00 / PACIFIC RIM ATHLETIC ASSN 4,200.00）合计占 69.0%

→ 单一客户违约将显著冲击现金流，优先维护大额客户回款

警告流出异常侦测查看 →

26/05（4,878.38，8.8×）、26/07（2,818.49，4.2×）、26/06（2,800.68，4.2×）显著高于其余月份均值

→ 近 6 个月月均流出 1,871.12，为前期均值 279.81 的 6.7 倍——确认是否为结构性支出（董事费/工资）而非偶发异常

警告QC 整改空间查看 →

通过率 45.5%（20/44），警告集中于「Bookkeeping」阶段（6 项）

→ 按阶段重跑 QC 并逐项整改

警告大额发票附件缺失查看 →

40 张大额发票(≥1000)未发现附件

→ 向客户索取并补传 40 张大额发票附件

警告项目长期挂起查看 →

Setup Xero COA（逾期 578 天）

→ 关闭或重启该任务，避免项目列表失真

正向收入增长确认查看 →

H1 收入 27,426.11 已超 FY25 全年（25,436.00，+7.8%），年化 run-rate 54,852.22

→ 增长伴随应收同步扩张，注意回款效率

正向短期偿债能力充裕查看 →

流动比率 5.33（银行 11,091.62 + 应收 13,016.50 vs 应付 4,527.12）

→ 偿债无虞，运营重心放在回款效率而非流动性

提示联系人数据卫生查看 →

38/84 未分类角色（45%）；5 组联系人共用邮箱（Derrick Chan Fu Choon / STARTLY CONSTRUCTION PTE. LTD. / VANTABLACK GOURMET PTE. LTD. / Kirk Lee Gan / I8 FURNITURE PTE. LTD.）

→ 批量补角色、拆分共用邮箱，降低开票/对账歧义

提示收件箱噪音占比高查看 →

业务邮件仅 1/19（5%），营销/安全通知占 95%

→ 运行邮件分类自动归档，聚焦发票类邮件

提示发票废弃率查看 →

发票废弃率 14.9%（DELETED 13 + VOIDED 23 / 总 242）

→ 测试票定期清理，重开票保留审计轨迹

提示下月流出预测查看 →

截尾均值模型预测 2026-09 流出约 2,809.59（基于近 4 个完整月，剔除极值）

→ 预测值已在现金趋势图以浅色柱展示，实际发生后自动复核偏差

风险优先队列

按影响 × 紧迫度排序 · 点击指令按钮一键复制执行命令

级	风险项	关键数字	紧迫	建议动作	指令
P1	银行对账差异（J2-4）	差异 15,454.42	高	逐笔定位差异来源
P1	现金跑道	6.0 个月（月均净流出 1,863.45）	高	加速回款 / 控制支出
P1	高账龄应收（>90 天）	6,480.00 · 3 张	高	催收 + 坏账评估
P2	大额发票缺附件	40 张 ≥1,000 无附件	中	向客户索取并归档	—
P2	Bookkeeping 阶段警告集中	6 项 warn / 共 7 项	中	按阶段重跑并整改
P2	支出结构性抬升	近 6 月均流出 1,871.12 = 前期均值 6.7×	中	确认新常态并纳入预算	—
P3	项目逾期挂起	578 天 · Setup Xero COA	低	关闭或重启	—
P3	联系人未分类	38/84	低	批量补角色	—

03财务图表七视图 · 应收/现金图表见 04 / 05 区

期间收入对比

FY25 全年 vs 2026 上半年分季

FY2025 盈利结构

收入 → 成本 → 费用 → 净利（瀑布）

FY2025 费用构成

正项合计 6,847.82 · 利息收入 -120 已冲减

资产负债趋势

Apr–Jun 2026 · 银行/应收/应付 + 净资产折线 · 查看 BS 明细 →

QC 检查阶段分布

44 项 · 9 阶段 · 0 blocker

主要支出对象

Top 10 供应商/收款方 · 合计 14,543.73

科目表结构

61 个科目 · 按 Xero 科目类型分布

04应收管理账龄分布 + 明细联动 · 点击左侧柱子筛选右侧明细 22 张未收 · 合计 19,548.50 SGD

应收账龄分布

按开票日计算 · 点击柱子联动筛选

发票号	客户	金额 (SGD)	开票日	账龄 (天)	区间
INV-0111	SPICA SEEDS TRAVEL	80.00	2026-08-15	5	0-30 天
INV-0110	Jack Wong	188.00	2026-08-14	6	0-30 天
INV-0046	JIMMY'S KITCHEN (KATONG NANXIANG)	4,800.00	2026-07-31	20	0-30 天
INV-0102	KONVERGE PTE. LTD.	5.50	2026-07-28	23	0-30 天
INV-0100	STARTLY CONSTRUCTION	70.00	2026-07-28	23	0-30 天
INV-0099	YIAN SIN CONSTRUCTION	39.00	2026-07-28	23	0-30 天
INV-0104	SNH BEARING SINGAPORE	580.00	2026-07-25	26	0-30 天
INV-0106	SNH BEARING SINGAPORE	580.00	2026-07-25	26	0-30 天
INV-0103	SNH BEARING SINGAPORE	580.00	2026-07-25	26	0-30 天
INV-0105	SNH BEARING SINGAPORE	580.00	2026-07-25	26	0-30 天
INV-0095	SNH BEARING SINGAPORE	580.00	2026-07-25	26	0-30 天
INV-0094	SNH BEARING SINGAPORE	1,000.00	2026-07-25	26	0-30 天
INV-0096	SNH BEARING SINGAPORE	580.00	2026-07-25	26	0-30 天
INV-0088	DONROY TRADING	607.50	2026-07-14	37	31-60 天
INV-0082	KONVERGE PTE. LTD.	19.50	2026-06-28	53	31-60 天
INV-0081	Jack Wong	188.00	2026-06-14	67	61-90 天
INV-0076	VANTABLACK GOURMET	702.00	2026-06-12	69	61-90 天
INV-0075	Midori Climate Partner	1,850.00	2026-06-10	71	61-90 天
INV-0069	YIAN SIN CONSTRUCTION	39.00	2026-05-28	84	61-90 天
INV-0061	Derrick Chan Fu Choon	1,140.00	2026-05-17	95	90 天以上
INV-0049	PACIFIC RIM ATHLETIC ASSN	4,200.00	2026-03-13	160	90 天以上
INV-0047	Derrick Chan Fu Choon	1,140.00	2026-02-17	184	90 天以上

05现金管理流水趋势 + 银行汇总 + 对账状态 · 点击月份柱子查看当月收支

银行流水月度趋势

141 笔 · 2025-01 ~ 2026-08 · 流入/流出 · 末两月浅色柱为引擎预测

全期（2025-01 ~ 2026-08）流入：+1,842.55流出：-15,152.21净额：-13,309.66点击柱子查看单月

账户	期初 (1 Jan 26)	流入	流出	期末 (30 Jun 26)
DBS IDEAL (SGD)	14,414.42	16,884.72	20,234.41	11,064.73
WISE AUD	25.75	77.97	77.97	26.89
合计	14,440.17	16,962.69	20,312.38	11,091.62

对账状态（QC 联动）

J2-4 银行未对账差异15,454.42

J2-1 疑似重复交易21 组

P1-2 TB vs BS 银行差异1,755.30

Bank Feed 更新1 天前 ✓

差异定位建议：运行 09 区功能台 B 组「银行流水对账」工作流，按月核对 DBS 对账单与 TB 银行科目；或直接在 02 区风险队列点击「对账指令」。

06账表明细 TB · BS · 科目表 · 联系人

科目	类别	本月借	本月贷	YTD 借	YTD 贷
Other Revenue (260)	收入		6.04		30.11
Sales (200)	收入		7,414.00		27,396.00
Bank Fees (404)	费用	13.76		62.97
Bank Revaluations (497)	费用	0.63			1.13
Cost of Sales (309)	费用	400.00		4,437.00
Director Fee (418)	费用	2,000.00		6,000.00
Entertainment (420)	费用	451.78		1,307.63
General Expenses (429)	费用	164.86		164.86
Office Expenses (453)	费用	0.00		60.00
Realised Currency Gains (499)	费用	3.44		40.62
Stripe Fees (514)	费用	7.24		33.62
Subscriptions (485)	费用	646.66		3,721.41
Telephone & Internet (489)	费用	10.00		30.00
Travel - National (493)	费用	12.63		12.63
Unrealised Currency Gains (498)	费用		4.31		7.80
Wages and Salaries (477)	费用	375.00		2,250.00
Accounts Receivable (610)	资产	4,147.50		13,016.50
DBS IDEAL (SGD) (100)	资产		2,814.31	11,064.73
WISE AUD	资产		0.63	26.89
Accounts Payable (800)	负债	2,005.79			4,527.12
Rounding (860)	负债		0.00		0.02
Owner A Share Capital (970)	权益		0.00		276.00
Retained Earnings (960)	权益		0.00		9,990.68

报表项目	分类	30 Apr 2026	31 May 2026	30 Jun 2026
DBS IDEAL (SGD)	银行	15,408.74	13,879.04	11,064.73
WISE AUD	银行	27.47	27.52	26.89
Total Bank	银行	15,436.21	13,906.56	11,091.62
Accounts Receivable	流动资产	10,265.00	8,869.00	13,016.50
Total Assets	—	25,701.21	22,775.56	24,108.12
Accounts Payable	流动负债	6,304.20	6,532.91	4,527.12
Rounding	流动负债	0.02	0.02	0.02
Total Liabilities	—	6,304.22	6,532.93	4,527.14
Net Assets	—	19,396.99	16,242.63	19,580.98
Current Year Earnings	权益	9,130.32	5,975.95	9,314.30
Owner A Share Capital	权益	276.00	276.00	276.00
Retained Earnings	权益	9,990.68	9,990.68	9,990.68
Total Equity	—	19,397.00	16,242.63	19,580.98

代码	科目名称	Xero 类型	中文分类
—	WISE AUD	BANK	银行
—	AIRWALLEX_CLOUDFINESSE Cash SGD	BANK	银行
100	DBS IDEAL (SGD)	BANK	银行
200	Sales	REVENUE	收入
260	Other Revenue	REVENUE	收入
270	Interest Income	REVENUE	收入
309	Cost of Sales	DIRECTCOSTS	直接成本
310	Cost of Goods Sold	DIRECTCOSTS	直接成本
400	Advertising	EXPENSE	费用
404	Bank Fees	EXPENSE	费用
408	Cleaning	EXPENSE	费用
412	Consulting & Accounting	EXPENSE	费用
416	Depreciation	EXPENSE	费用
418	Director Fee	EXPENSE	费用
420	Entertainment	EXPENSE	费用
425	Freight & Courier	EXPENSE	费用
429	General Expenses	EXPENSE	费用
433	Insurance	EXPENSE	费用
437	Interest Expense	EXPENSE	费用
441	Legal expenses	EXPENSE	费用
445	Light, Power, Heating	EXPENSE	费用
449	Motor Vehicle Expenses	EXPENSE	费用
453	Office Expenses	EXPENSE	费用
461	Printing & Stationery	EXPENSE	费用
469	Rent	EXPENSE	费用
473	Repairs and Maintenance	EXPENSE	费用
477	Wages and Salaries	EXPENSE	费用
478	Superannuation	EXPENSE	费用
485	Subscriptions	EXPENSE	费用
489	Telephone & Internet	EXPENSE	费用
493	Travel - National	EXPENSE	费用
494	Travel - International	EXPENSE	费用
497	Bank Revaluations	EXPENSE	费用
498	Unrealised Currency Gains	EXPENSE	费用
499	Realised Currency Gains	EXPENSE	费用
505	Income Tax Expense	EXPENSE	费用
514	Stripe Fees	EXPENSE	费用
610	Accounts Receivable	CURRENT	流动资产
620	Prepayments	CURRENT	流动资产
630	Inventory	INVENTORY	存货
710	Office Equipment	FIXED	固定资产
711	Less Acc. Dep. on Office Equipment	FIXED	固定资产
720	Computer Equipment	FIXED	固定资产
721	Less Acc. Dep. on Computer Equipment	FIXED	固定资产
020	Refundable Deposit	CURRLIAB	流动负债
800	Accounts Payable	CURRLIAB	流动负债
801	Unpaid Expense Claims	CURRLIAB	流动负债
803	Wages Payable	CURRLIAB	流动负债
820	GST	CURRLIAB	流动负债
825	Employee Tax Payable	CURRLIAB	流动负债
826	Superannuation Payable	CURRLIAB	流动负债
830	Income Tax Payable	CURRLIAB	流动负债
840	Historical Adjustment	CURRLIAB	流动负债
850	Suspense	CURRLIAB	流动负债
860	Rounding	CURRLIAB	流动负债
877	Tracking Transfers	CURRLIAB	流动负债
880	Owner A Drawings	CURRLIAB	流动负债
881	Owner A Funds Introduced	CURRLIAB	流动负债
900	Loan	TERMLIAB	长期负债
960	Retained Earnings	EQUITY	权益
970	Owner A Share Capital	EQUITY	权益

联系人	角色	邮箱
ALCHEMY TECHNOLOGY INTEGRATION PTE. LTD.	客户	aikhong.tok@atisg.com
ASIATEA ACADEMY PTE. LTD.	客户	staff@asiatea.academy
Atom Green Pte. Ltd.	客户	—
AX MARINE CORPORATION PTE. LTD.	客户	ikari-cbr@crossborder.asia
BEST HOME EMPLOYMENT AGENCY PTE LTD	客户	besthome.adm@gmail.com
Brave Tales Pte. Ltd.	客户	Lqrmichelle@gmail.com
CHING AND WONG MANAGEMENT PTE LTD	客户	chingwco@singnet.com.sg
DDME PTE. LTD.	客户	williamtay@citylife.com.sg
Derrick Chan Fu Choon	客户	derrick@singaporefurniture.com.sg
DONROY TRADING PTE LTD	客户	donroypte@gmail.com
Hoi Leung	客户	—
Jack Wong	客户	jack@cloudfinesse.ai
JGS STRATEGIES PTE. LTD.	客户	zhangjenny67@gmail.com
JIMMY'S KITCHEN (KATONG NANXIANG) PTE. LTD.	客户	warrior1973@gmail.com
KK SOLUTIONS PTE. LTD.	客户	CHUNPOHHUAT2020@GMAIL.COM
KONVERGE PTE. LTD.	客户	j.thai@konverge.com.au
Midori Climate Partner Pte. Ltd.	客户	tomoko@midori-partner.com
Multiclean Chun Logistics	客户	—
MY INNERLIGHT PTE. LTD.	客户	kit_chua@hotmail.com
PACIFIC RIM ATHLETIC ASSOCIATION PTE. LTD.	客户	Jfung520@gmail.com
SBGOOD PRIVATE LIMITED	客户	keith@sbgood.com
SGP Furniture Pte. Ltd.	客户	derrick@singaporefurniture.com.sg
SINKO MARINE PTE. LTD.	客户	ronsim@sinkomarine.com
SNH BEARING SINGAPORE PTE. LTD.	客户	jonathanlauhf4@gmail.com
SPICA SEEDS TRAVEL	客户	spicaseeds@gmail.com
STARTLY CONSTRUCTION PTE. LTD.	客户	jackwong3001@gmail.com
Sunny Auto (S) Pte. Ltd.	客户	qianjun.official@gmail.com
TROVER TAX & BUSINESS ADVISORS SINGAPORE PTE. LTD.	客户	anthony@trover.tax
VANTABLACK GOURMET PTE. LTD.	客户	chingkaisern@gmail.com
YI HENG INTERIOR & FURNITURE PTE. LTD.	客户	Broade.ojl@gmail.com
YIAN SIN CONSTRUCTION PTE. LTD.	客户	jackwong3001@gmail.com
Yongfei Manufacturing Pte. Ltd.	客户	peterlyt@gmail.com
Anthropic	供应商	—
BGL Corporate Solutions Pty Ltd	供应商	—
CantyDigital Creative PTY LTD	供应商	matt@cantydigital.com
Cloudflare Inc.	供应商	—
Elisa Elisa	供应商	elisa.elisa@vientec.com
Kai Sern Ching	供应商	cloudfinessesg@gmail.com
Kirk Lee Gan	供应商	kirklee_gan@outlook.com
Kirk Reimbursement	供应商	Kirklee_gan@outlook.com
KS Reimbusement	供应商	—
No Contact	供应商	—
Simplicity IT Pty Ltd	供应商	—
Vientec Indonesia	供应商	—
xAI	供应商	—
Xero (Singapore) Pte. Ltd.	供应商	—
A GUN PUB	未分类	—
ADP Global Pte Ltd	未分类	tranhainam244@gmail.com
ARBI TATAMI & CONTRACTING PTE. LTD.	未分类	ivy@falconfurnishing.com
Aura Prisma Pte. Ltd.	未分类	lainicole88@hotmail.com
BAT	未分类	—
Black Society Restaurant	未分类	—
CANVA	未分类	—
Casatic (Singapore) Private Ltd	未分类	shaz_hassan@casatic.sg
Chip Hup Seng Investment Pte Ltd	未分类	Hwaseng1@gmail.com
CYBERTRON ACADEMY PTE. LTD.	未分类	wongwaimun@outlook.com
DBS Bank	未分类	—
ENERGY & RENEWABLE ENERGY INDOCHINA PTE. LTD.	未分类	trungnguyen.indochina@gmail.com
FEI FEI WONTON NOODLES	未分类	—
FOOD	未分类	—
Gan Management Pte Ltd	未分类	info@ganmgnt.com
GLOBAL INTERNATIONAL GI PTE. LTD.	未分类	—
HoriZon Fast Ferry	未分类	—
I8 FURNITURE PTE. LTD.	未分类	bhestk@hotmail.com
IMAGE MAKER IT SUPPLIES PTE. LTD.	未分类	—
Kang Wei's Company	未分类	—
Katong Laksa	未分类	—
L & Z WONG PTE. LTD.	未分类	dcheong@outlook.com
MEALFIT PTE. LTD.	未分类	chingkaisern@gmail.com
MERSTAR INTERNATIONAL TRADING PTE. LTD.	未分类	eddy@merstar.com.sg
Ms Bindu (Dowell India)	未分类	—
QC TEST Contact	未分类	qctest@example.com
S11 FURNITURE PTE. LTD.	未分类	bhestk@hotmail.com
SABERLIT PTE. LTD.	未分类	Phyllisoee@gmail.com
Sam Mitrovic	未分类	sam@cloudjoy.com.au
Services	未分类	—
Shane Da Costa	未分类	shane@miyagi.coach
SIMBA Telecom	未分类	—
Stripe	未分类	—
TERRY AUTO PTE. LTD.	未分类	—
TOASTBOX	未分类	—
UDON SHIN	未分类	—
YU JIN CAPITAL INVESTMENT PTE. LTD.	未分类	MEGJU777@GMAIL.COM
Zhang Jing	未分类	—

07业务运营台项目 · 文档库 · 收件箱 · 税率数据源：list_projects / list_docs / list_emails / list_tax_rates

项目跟踪 1 逾期

QC 2026 Annual - JIMMY'S KITCHEN 剩 41 天

客户：JIMMY'S KITCHEN (KATONG NANXIANG)截止：2026-09-30预算：SGD 1,200.00已开票：0.00

Setup Xero COA 逾期 578 天

客户：—（未关联客户）截止：2025-01-19预算：—已开票：0.00

文档库 3 个文件

Texttest_upload.txt21 B
2026-08-11 07:46 UTC

PDFDemo_Company_数据汇总.pdf143.8 KB
2026-08-11 07:44 UTC

Texttest.txt13 B
2026-08-11 07:41 UTC

大额发票附件缺失 40 张（QC J2-6），可上传至文档库归档。

收件箱 19 封 · 3 未读

1业务/发票

11营销订阅

7安全通知

☝🏼How Brands Actually Decide Who Gets the ProjectDribbble2026-08-20▸

🖋️ Discover the Agencies & Tools Driving Creative Work in 2026Dribbble2026-08-12▸

MCP Email Testeinschenz@gmail.com2026-08-11▸

安全提醒Google2026-08-12▸

Qwen3.8-Max Is Now Available + Free CreditsQoder2026-08-11▸

把握机会，领取最高 9000元的 Google Ads 赠金Google Analytics2026-08-10▸

新原因导致网站上的网页无法被编入索引Google Search Console2026-08-07▸

您与"xbert.io"共享了一些 Google 账号数据Google2026-08-05▸

您与"Pixabay"共享了一些 Google 账号数据Google2026-08-05▸

让 Gemini 成为您的专属 Android 专家Android Studio2026-08-05▸

您与"Telegram"共享了一些 Google 账号数据Google2026-08-04▸

Qoder Voice is here: Talk to workQoder2026-07-31▾

发件人 Qoder <notice-noreply@qoder.com>时间 2026-07-31 20:03 +0800分类营销订阅UID 62 · INBOX

Qoder Voice 重大升级：全双工实时语音交互、任意屏幕悬浮球，支持边说边做；同期推出 Better Harness 测试框架与 Qoder Security 安全模块。

📢 LAST 4 DAYS: CapCut Design Studio Product Drop ChallengeDribbble2026-07-30▸

安全提醒Google2026-07-30▸

Your account has been suspendedAnthropic2026-07-30▸

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点击邮件行展开完整详情（发件人 / 时间 / 正文 / 附件）——正文来自 read_email 逐封拉取；含附件邮件附「提取发票」MCP 指令。uid=72 发票邮件已归档：附件金额 2,329.99 与 Xero 应收（22 张 AUTHORISED + 2 张 DRAFT）均无匹配，属测试数据；Invoices 标签 Gmail 不可自动创建（TRYCREATE），已归档至所有邮件。

税率配置 86 条 ACTIVE

2022 年度组GST 7%

2023 年度组GST 8%

2024 年度组GST 9%

覆盖类型~28 种

Xero 新加坡默认 GST 税率集（Bad Debt / Imports / Reverse Charge / Partially Exempt 等）。本租户未注册 GST，发票税码均为 UNKNOWN（QC J3-3）。

08QC 质量控制台 44 项自动检查 · 点击行展开判定依据与建议动作

汇总

通过20

警告15

不适用9

阻断0

P1-1上年余额一致性会计准备通过

判定依据：上年TB借贷平衡（差异0.00），BS恒等式成立

P1-2银行全对账会计准备警告

判定依据：TB银行合计 1755.30 vs BS银行 0.00，差异 1755.30

建议动作：逐账户核对银行余额与对账单一致

P1-5suspense/董事贷款已对账会计准备通过

判定依据：所有 suspense/clearing/director loan 科目余额为0

P1-9GST 差异会计准备不适用

判定依据：未注册GST，跳过此检查

P1-12固定资产与折旧会计准备通过

判定依据：固定资产 0.00，折旧/摊销 0.00

P1-14租赁识别会计准备不适用

判定依据：未发现租赁相关科目

P1-16科目分类正确会计准备警告

判定依据：2/61 个科目缺少代码或类型

建议动作：补齐 2 个缺失代码/类型的科目

P1-18BS/P&L 交叉引用会计准备通过

判定依据：BS本年盈余 0.00 = P&L净利 0.00，差异 0.00

P1-19BS 科目对账会计准备警告

判定依据：AR明细 19548.50 vs BS应收 0.00，差异 19548.50

建议动作：AR 明细与 BS 应收科目勾稽，定位差异科目

P1-20关键 P&L 支持会计准备警告

判定依据：大额费用项: Net Profit 538(100%)

建议动作：补充大额费用支持文件

P1-21分析复核（变动）会计准备通过

判定依据：所有科目变动均在±20%以内

P1-22底稿质量（8 要素）会计准备通过

判定依据：对账输出采用8要素结构

P2-4.02DIV7A/UPE税务准备不适用

判定依据：未发现股东/董事贷款科目余额

P2-4.03FBT 私人费用税务准备警告

判定依据：发现 1 个FBT敏感科目，合计 65.94

建议动作：复核 65.94 FBT 敏感支出的私人使用占比

P2-4.04FBT 员工贡献税务准备通过

判定依据：未发现车辆相关科目

P2-4.05坏账（账龄）税务准备警告

判定依据：2 张发票逾期>90天，合计未收 5340.00

建议动作：评估 2 张 >90 天发票（5,340.00）是否计提坏账

P2-4.09关联方收费税务准备通过

判定依据：无同时为客户和供应商的联系人

P2-7Tax Calc 完整性税务准备通过

判定依据：净利 0.00 + 预估加回 0.00 = 预估应税收入 0.00

P3-1.07亏损利用税务复核通过

判定依据：本期盈利 0.00，无亏损结转需求

P3-1.09Base Rate Entity税务复核通过

判定依据：年化收入 1,942 < 门槛 50,000,000，可能适用优惠税率

P4-2Intercompany Loan税务定稿不适用

判定依据：未发现关联方往来科目（单实体或无集团往来）

P5-3系统与报表一致业务定稿通过

判定依据：系统校验通过：TB平衡 + BS恒等式 + P&L↔BS 均为 0.00

J1-1银行流水收齐工作准备通过

判定依据：银行流水更新至 2026-08-18，2 天前

J1-2发票/收据期间覆盖工作准备通过

判定依据：发票覆盖 2024-12-24 至 2026-08-15（599 天），共 241 张

J1-3工资文件收齐工作准备不适用

判定依据：Payroll API 403 受限，请人工确认工资文件是否收齐

建议动作：人工确认工资文件（Payroll 未订阅）

J1-4Bank Feed 更新工作准备通过

判定依据：Bank Feed 更新正常（2026-08-19，1 天前）

J1-5上期遗留问题关闭工作准备不适用

判定依据：需持久化状态追踪上期遗留问题，请人工确认

建议动作：人工确认上期遗留问题清单

J1-6客户未回复事项工作准备不适用

判定依据：外部通讯数据不可用，请人工确认

建议动作：人工核对客户沟通记录

J2-1重复发票/付款Bookkeeping警告

判定依据：发现 21 组疑似重复交易

建议动作：复核 21 组疑似重复（含 SNH BEARING 6×580 分期开票）

J2-2错误科目Bookkeeping警告

判定依据：发现 8 个科目类型与交易性质不匹配

建议动作：修正 8 笔科目类型不匹配交易

J2-3异常税码Bookkeeping警告

判定依据：3 个税码不在已配置税率列表中

建议动作：核对 3 个未配置税码

J2-4银行未对账Bookkeeping警告

判定依据：银行交易净额 -13699.12 vs TB银行科目 1755.30，差异 15454.42

建议动作：逐笔核对银行交易与 TB 银行科目差异 15,454.42

J2-5个人/企业支出混用Bookkeeping通过

判定依据：未发现疑似个人/股东支出混用

J2-6缺少支持文件Bookkeeping警告

判定依据：40 张大额发票(≥1000)未发现附件

建议动作：向客户索取并补传 40 张大额发票附件

J2-7历史处理不一致Bookkeeping警告

判定依据：1 个供应商使用了≥3种不同税码

建议动作：统一该供应商的历史税码处理

J3-1GST 控制账户BAS 准备与对账警告

判定依据：未发现GST/VAT科目，请确认科目表是否设置GST控制账户

建议动作：未注册 GST 可豁免；如需注册先设控制账户

J3-2BAS 金额对账BAS 准备与对账通过

判定依据：GST科目 0.00 ≈ 发票税额 0.00，差异 0.00

J3-3销售/采购税码分布BAS 准备与对账通过

判定依据：税码分布: UNKNOWN(242张, 114347)

J3-4跨期交易BAS 准备与对账警告

判定依据：15 笔交易距月末边界 ≤3 天，可能存在跨期风险

建议动作：复核 15 笔月末边界交易的期间归属

J3-5PAYG/PayrollBAS 准备与对账不适用

判定依据：Payroll API 403 受限，请人工核对 PAYG 预扣税和工资汇总

建议动作：人工核对 PAYG 预扣与工资汇总

J3-6未解释交易BAS 准备与对账通过

判定依据：所有大额交易均有描述或联系人

J3-7必须文件BAS 准备与对账不适用

判定依据：需外部文件清单（BAS工作底稿/银行对账单/PAYG汇总等），请人工确认

建议动作：人工核对 BAS 工作底稿、对账单、PAYG 汇总齐备性

J4-1异常汇总Reviewer Sign-off通过

判定依据：异常汇总由引擎自动聚合前3阶段结果生成

J4-2审计轨迹摘要Reviewer Sign-off警告

判定依据：发票废弃率 14.9%（DELETED 13 + VOIDED 23 / 总 242）

建议动作：说明 14.9% 废弃率原因（测试票/重开票）

09功能台交互式工作台 · 直连 MCP 工具实时执行租户

A报表生成工作底稿 · 客户简报

年结工作底稿

generate_workpapers

按底稿内在逻辑输出 19 张表（LEADSHEET / FIN_SUM / Tax Calc / 对账表）。

期末上年期末

客户简报（9 段式）

generate_client_brief

两年 Overview / Job Brief，含数据质量闸门校验，员工接手客户前速览。

客户起止年

B质量复核QC 复检 · 银行对账

QC 复检

run_qc_checks

44 项检查可按阶段重跑，结果即时呈现。

银行流水对账

list_bank_transactions

拉取银行交易明细，汇总进出金额，辅助定位 J2-4 差异 15,454.42。

C记账处理调整分录 · 分期开票 · 写操作会弹窗确认

调整分录

create_manual_journal

编辑分录 JSON（借贷平衡），确认后写入 Xero。

日期摘要

INV

SNH 分期开票

create_invoice

为 SNH BEARING 开下一期分期发票（已开 6×580），先建 DRAFT。

金额日期联系人ID

D沟通协作知识库问答 · 催收 · 邮件 · 发票提取

知识库问答

query_accounting_kb

基于事务所已批准材料（4 模块）实时问答，回答标注资料来源。

WorldFirst 付款如何处理？BAS 对账如何操作？新公司设立顺序是什么？FBT 私人费用如何处理？ MYOB 负库存迁移前如何调整？

催收邮件

send_email

对 90 天以上逾期发票起草英文催款函并直接发送。

收件人

主题

邮件分类

classify_emails

拉取收件箱邮件并按发件人/主题关键词预分类，AI 精分类可在对话中继续。

邮件发票提取

read_email + read_email_attachment

读取业务邮件正文与附件，提取发票字段转 Xero 草稿账单。

邮件 ID

10MCP 直连控制台无需聊天，直接调用 107 个 MCP 工具 · 支持三租户切换写操作会触发二次确认 · 结果实时返回